Finansų įstaigų pareigos siekiant užtikrinti tinkamą sankcijų patikrą

Nuo ko pradėti siekiant organizuoti tinkamą tarptautinių finansinių sankcijų ir ribojamųjų priemonių (kartu toliau – sankcijos) patikros procesą finansų įstaigoje?

„The Wolfsberg Group“ 2019 m. yra paskelbusi sankcijų tikrinimo gaires, kuriose ypatingas dėmesys yra skirtas efektyviai sankcijų kontrolės programai. Ją turi susikurti ir savo veikloje įgyvendinti visos finansų įstaigos. Sankcijų kontrolė neturi būti vykdoma atskirai nuo kitų finansų įstaigos veiklos sričių, bet turi veikti kartu su kitomis finansinių nusikaltimų rizikos prevencijos ir kontrolės priemonėmis.

Pagrindiniai reikalavimai, apie kuriuos kalba sankcijų tikrinimo gairės, yra šie:

Patvirtintos politikos ir procedūros. Jomis nustatomi reikalavimai, kas turi būti tikrinama, kokiame kontekste ir kokiu dažnumu bei kaip turėtų būti tiriami ar tikrinami perspėjimai, ypatingą dėmesį skiriant tam, kaip turi būti tikrinami potencialūs sutapimai, kai informacija yra nepasiekiama, neišsami arba potencialiai nepatikima.

Paskirtas atsakingas asmuo, turintis reikiamus įgūdžius ir patirtį, būtinus suvokti sudėtingus sankcijų reikalavimų niuansus bei tai, kaip informacijos vertinimas lemia tyrimų rezultatus ir priimamus sprendimus. Šis asmuo taip pat turi išmanyti techninės tikrinimo programinės įrangos galimybes ir naudojimo būdus.

Atliekamas rizikos vertinimas. Konkretūs sprendimai turi būti priimami remiantis rizika pagrįstu požiūriu. Nuo to priklauso, kokia informacija ir kada turi būti tikrinama, kokie sąrašai naudojami, kaip tiksliai turi būti nustatomi atrankos filtrai. Sprendimų priėmimo procesai turi būti aiškiai suformuluoti, dokumentuoti ir pagrįsti analize bei testavimu.

Įgyvendinama vidaus kontrolė. Siekiant tinkamai kontroliuoti sankcijų tikrinimo procesus, būtina suprasti įvairias metodikas, technologijas, jų veikimo principus. Nėra vieningos nuomonės, kurios technologijos ar konfigūracijos yra geriausios, visos turi savo pranašumų ir trūkumų. Finansų įstaigos privalo pagrįsti ir apibrėžti, kaip yra sukonfigūruotos jų sankcijų tikrinimo sistemos, siekiant įrodyti, kad konkreti konfigūracija aptiks sankcijas ir padės suvaldyti sankcijų, kurios gresia finansų įstaigai, riziką. O svarbiausia, turi būti užtikrinamas bet kokių sistemos nustatymų ar rizika pagrįstų sprendimų priėmimo skaidrumas.

Reguliariai atliekamas testavimas, siekiant patikrinti, ar sankcijų tikrinimo sistema veikia taip, kaip tikėtasi, ir įvertinti jos veiksmingumą valdant konkrečias rizikas, nurodytas finansų įstaigos rizikos vertinime.

Sankcijų tikrinimas yra procesas, kuris iš pirmo žvilgsnio atrodo paprastas, tačiau pažvelgus giliau, slepia savyje nemažai klausimų, į kuriuos dažnai nėra vienareikšmių atsakymų.

Tinkamas pasiruošimas ir atsakingas požiūris – būtinos sąlygos siekiant sėkmingai naviguoti sankcijų labirintuose.

Mūsų patirtis