Finansų įstaigų keitimosi informacija tvarka

Nuo 2024 m. rugpjūčio 1 d. įsigalioja naujoji Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo („Įstatymas“) redakcija, kuria sudaromos sąlygos keistis informacija.

Ką nauja numato Įstatymas:

1. Užtikrinamas viešojo ir privataus sektorių bendradarbiavimas.
2. Įtvirtinama finansų įstaigų teisė keistis tarpusavyje Įstatyme konkrečiai nustatytų kategorijų duomenimis – informacija apie klientą ir jo atstovą, kliento naudos gavėją, kliento, kuris yra juridinis asmuo, nuosavybės ir kontrolės struktūroje dalyvaujančius asmenims ir pinigines operacijas ar sandorius.
3. Patobulinamas keitimosi informacija tarp priežiūros įstaigų ir kitų kompetentingų institucijų teisinis reguliavimas.

Priimant naująją Įstatymo redakciją numatyta, kad keitimosi informacija tvarką nustatys FNTT direktorius, o nuostatomis, suteikiančiomis teisę fiziniams ir juridiniams asmenims tarptautinių sankcijų įgyvendinimo tikslais keistis informacija apie subjektą, kuriam taikomos sankcijos, bus papildytas ir Lietuvos Respublikos tarptautinių sankcijų įstatymas.

Lietuvos Respublikos tarptautinių sankcijų įstatymas (12 str. 3 d.) jau nuo 2023 m. balandžio 15 d. suteikia teisę keistis informacija apie subjektą, kuriam taikomos sankcijos, o už kelių dienų įsigalioja ir FNTT direktoriaus įsakymu patvirtintas aprašas, detalizuojantis keitimosi nurodyta informacija tvarką.

Finansų įstaigoms šis aprašas privalomas.

Duomenimis bus keičiamasi per platformą, kurią buvo nuspręsta kurti pačių finansų įstaigų partnerystės pagrindais. Platforma sukurta siekiant užtikrinti saugų, greitą ir patikimą duomenų perdavimą tarp finansų įstaigų ir tarp finansų įstaigų bei kitų institucijų, pasirašiusių duomenų teikimo sutartis su šios platformos valdytoju, bei kaupti tokius duomenis.

Pradėjus keistis duomenimis per šią platformą reikės informuoti FNTT.

Įdomu tai, kad šioje platformoje bus taip pat ir duomenų analizės posistemis. Čia bus analizuojami ir vertinami duomenys, taip pat rengiami gerosios praktikos apibendrinimai ir pasiūlymai dėl privataus sektoriaus subjektų atliekamų pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos, tarptautinių sankcijų ir ribojamųjų priemonių įgyvendinimo ir (ar) galimo vengimo vidaus rizikos vertinimų.

Greičiausiai tam, kad platforma būtų galima naudotis sklandžiai, efektyviai ir būtų pasiekti tie rezultatai, dėl kurių ji buvo sukurta, dar prireiks laiko ir kantrybės. Tačiau tikimasi, kad dėl šių priemonių finansų įstaigos galės efektyviau išsiaiškinti lėšų kilmę, mokėjimo tikslą, detalesnę informaciją apie siuntėją ir gavėją ir šių dviejų asmenų ryšius, lėšų panaudojimą ir kitus aspektus.

Tiesa, prie efektyvios pinigų plovimo ir teroristų finansavimo ir (ar) tarptautinių sankcijų įgyvendinimo priemonių prevencijos sistemos prisidėtų ne tik finansų įstaigų, bet ir kitų įpareigotųjų subjektų galimybė keistis duomenimis, naudingais siekiant efektyvios pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos sistemos įgyvendinimo.