Pinigų plovimo prevencijos pareigūno funkcijos ir vieta organizacijoje

Pinigų plovimo prevencijos svarbos finansų įstaigoms įrodinėti nebereikia. Lietuvos bankas itin dažnai pabrėžia, kad pinigų plovimo prevencijos pažeidimus įvykdžiusios įmonės neužtikrina tinkamos vidaus kontrolės pinigų plovimo ir teroristų prevencijos srityje.

2022 m. gruodžio 1 d. įsigaliojusiose EBA gairėse įvardijamos septynios sritys, už kurias įmonėje atsakingas pinigų plovimo prevencijos pareigūnas (MLRO).

„Gairės aiškiai nurodo, kad MLRO turėtų būti skiriamas vadovybės ir turi atlikti antrosios linijos funkcijas. Taigi pinigų plovimo prevencijos pareigūnas iš esmės neturėtų kištis į kasdienės veiklos organizavimą, paslaugų teikimą, o tik stebėti, ar įstaigos įgyvendinamos politikos, kontrolės priemonės atitinka įstaigos įsipareigojimus kovos su pinigų plovimo ir teroristų finansavimo srityje ir ar įstaigos padaliniai jas taiko veiksmingai“, – sako finansų teisės paslaugų ir atitikties ekspertė Sigita Zavišienė.

Plačiau apie 3 linijų modelį (angl. The Three Lines Model) ir MLRO funkcijas – „Verslo žinių“ straipsnyje.