370 tūkst. EUR bauda už AML pažeidimus: kur klumpa finansų rinkos dalyviai?

Lietuvos bankas vienai didžiausių ir aktyviausiai veikiančių elektroninių pinigų įstaigų paskyrė net 370 tūkst. EUR baudą už Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo pažeidimus.

Ką rodo šis atvejis? Fintech įstaigos tobulina vidaus procesus ir procedūras, tačiau vis dar netinkamai vertina pinigų plovimo ir teroristų finansavimo (PP/TF) riziką. Nuotoliniu būdu nustatydamos kliento tapatybę, nukrypsta nuo FNTT patvirtintų techninių reikalavimų. Nesiima papildomų priemonių tais atvejais, kai taikomas sustiprintas klientų tapatybės nustatymas.

Be to, dažnu atveju pamirštama, kad labai svarbu aiškiai ir detaliai apibrėžti darbuotojų, atsakingų už PP/TF prevencijos priemonių įgyvendinimą, funkcijas ir atsakomybes, taip pat būtina skirti dėmesį šių darbuotojų mokymams ir kompetencijų kėlimui. Jeigu tai neatliekama, finansų rinkos dalyviams gresia baudos.

Reikalavimai, keliami Fintech įstaigoms užtikrinant PP/TF prevenciją, tampa vis aukštesni, o kontrolė – vis griežtesnė. Atrodytų, kad teisinis reglamentavimas yra periodiškai detalizuojamas, nuolat teikiamos konsultacijos, rinkoje apstu mokymų PP/TF prevencijos tema. Tai kodėl sulaukiam pranešimų apie naujas baudas?

Atsakymą mums galėtų pasufleruoti du žodžiai – kultūra ir kontrolė.

Organizacijos kultūrą formuoja aukščiausioji vadovybė. Ji ir turi nustatyti aukščiausius veiklos standartus ir jų svarbą aiškiai komunikuoti organizacijos viduje. Tvarkingi vidaus dokumentai ir netgi tobulas teisinis reguliavimas yra beverčiai, jei įmonės darbuotojai nežino jų reikalavimų ir (arba) nesupranta, kodėl jų turi laikytis ir kaip juos įgyvendinti. Kiekvienas Fintech įstaigoje dirbantis asmuo turi jausti, kad jis, vykdydamas savo funkcijas, prisideda prie organizacijos verslo sėkmės, jo veiksmai turi įtakos organizacijos reputacijai ir padeda užkirsti kelią pasinaudoti jo darbovietės paslaugomis nusikalstamais tikslais.

Tinkama ir savalaikė (savi)kontrolė bei reguliarus darbuotojų žinių atnaujinimas, sudėtingų situacijų sprendimas, konsultavimas yra būtina siekiant užtikrinti, kad PP/TF prevencijos priemonės būtų įgyvendinamos efektyviai.

Atlikite trumpą (savi)kontrolės testą ir sąžiningai atsakykite sau į pateiktus klausimus.

Ne visi atsakymai skamba taip, kaip norėtumėte? Susisiekime ir aptarkime galimybes tobulinti jūsų vidaus procesus įgyvendinant PP/TF prevenciją.

Mūsų patirtis