Finansų teisė, atitiktis ir AML
Praktikos sritys
Sektoriai
Kodėl mūsų komanda?
Kuo galime padėti?
Naujausia patirtis
Įžvalgos
Pripažinimas
Esame ambicinga finansų teisės, atitikties ir AML komanda. Mūsų teikiamos finansų teisės paslaugos – pripažintos Lietuvoje ir tarptautiniu mastu. Nuolat konsultuojame jau veikiančias finansų įstaigas, finansų technologijų (Fintech) įmones: bankus ir kredito unijas, finansų maklerio įmones, elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigas, vartojimo kreditų davėjus, sutelktinio finansavimo ir tarpusavio skolinimo platformų operatorius, valdymo įmones, investicinius fondus, investicines bendroves ir kitus finansų rinkos dalyvius veiklos licencijavimo, atitikties, pinigų plovimo prevencijos ir teroristų finansavimo prevencijos bei kitas reguliaciniais klausimais.
Aukščiausios kokybės finansų teisės paslaugos
- Specializuota komanda. Mūsų finansų teisės, atitikties ir AML komandos nariai išskirtinai specializuojasi finansinių paslaugų sektoriuje ir konsultuoja atitikties teisės klausimais. Į jums aktualius klausimus atsakys būtent finansų teisininkas, kuris padės plačiau pažvelgti į dinamišką sritį, gauti ne tik atsakymus, bet ir naudingas įžvalgas iš šios teisės srities.
- Tarptautiniu mastu pripažintos kompetencijos. Tarptautiniai teisės žinynai „Chambers Europe“ ir „Legal 500“ mus ir mūsų komandos narius pripažino kaip vienus iš kompetencijų lyderių Lietuvoje Fintech bendrovių teisės klausimais, o IFLR 1000 – finansinių paslaugų reguliavimo klausimais.
- Išskirtinės specializuotos žinios. Mūsų specialistai Fintech industrijos žinias įgijo specializuotose studijų programose tarptautiniuose universitetuose, įskaitant Oksfordo, Londono karalienės Marijos universitetuose, taip pat Londono ekonomikos ir politikos mokslų mokykloje bei ISM universitete. Mūsų teisininkai nuolat kelia kvalifikaciją konkrečiose srityse: pinigų plovimo prevencijos ir teroristų finansavimo prevencijos – ACAMS, Pinigų plovimo prevencijos kompetancijų centre, valdysenos ir atitikties klausimais – Tarptautinėje atitikties asociacijoje (International Compliance Association).
Svari patirtis Lietuvoje ir tarptautiniu mastu
- Tarptautinė Fintech patirtis. Mūsų klientų portfelyje finansų įstaigos ir Fintech įmonės iš Didžiosios Britanijos, Izraelio, Vokietijos, Nyderlandų, Lenkijos bei globaliai veikiančios lietuviško kapitalo įmonės.
- Patirtis atstovaujant klientams ginčuose su Lietuvos banku. Efektyviai atstovaujame finansų įstaigoms Lietuvos banko vykdomų inspektavimų metu, o ginčui persikėlus į teismą – giname kliento interesus bylinėjimosi procese. Turime šioje srityje tiek derybinės, tiek bylinėjimosi teisme sėkmingos patirties.
- Pasitiki rinkoje žinomi vardai. Finansų teisės ir atitikties klausimus mums patiki tokie finansų rinkoje žinomi vardai, kaip „Kevin EU“, „Fjord bank“, FMĮ „Orion Securities“, FMĮ „DeRisk Business Solutions“, „Finansų bitė“, „Finansų bitė verslui“, „Žabolis ir partneriai kapitalo valdymas“. Pinigų plovimo prevencijos ir teroristų finansavimo prevencijos bei tarptautinių sankcijų įgyvendinimo klausimais padėjome AB „Akola Group“, „Newsec advisers LT“, „Capital Real Estate“ grupei ir kt.
Indėlis formuojant palankesnę teisinę aplinką finansų įstaigoms ir finansinių technologijų (Fintech) verslams
- Dalyvaujame kuriant finansų sektoriui patrauklesnę teisinę aplinką. Mes esame aktyvūs viešų diskusijų su valstybinės valdžios institucijomis dalyviai, teikiantys siūlymus dėl teisinės aplinkos tobulinimo.
- Formuojame rinkos supratimą apie Fintech. Veikiame aktyviai sektoriaus asociacijose: esame „FintechHub LT“ nariai; būdami „Infobalt“ asociacijos Fintech Lietuva grupės nariais inicijavome pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos klausimų sprendimo grupės steigimą ir buvome atsakingi už šios iniciatyvos įgyvendinimą. Kiekvienam rinkos atstovui labai svarbu suprasti, kas yra finansų teisė ir kaip kurti atsakingą verslą inovatyvioje rinkoje.
- Prisidedame prie Fintech specialistų rengimo. Jau kelerius metus pristatome Fintech sektorių VilniusTech universiteto Finansų inžinerijos magistrantams, aktyviai dalinamės savo profesinėmis įžvalgomis Fintech sektoriaus renginiuose.
Esame sukaupę solidžią patirtį konsultuodami klientus dėl finansinių paslaugų reguliavimo ir jų teikimo. Finansų įstaigas, siūlančias naujas finansines paslaugas ar produktus, diegiančias ar atnaujinančias vidaus procesus ir procedūras, nuolat konsultuojame teisinio reguliavimo ir atitikties teisės aktų reikalavimams klausimais. Taip pat atstovaujame finansų įstaigoms Lietuvos banko, Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybos (FNTT) patikrinimų ir inspektavimų metu, turime sėkmingos atstovavimo patirties ginčuose su priežiūros institucijomis.
Mūsų profesionalų komanda konsultuoja finansų įstaigas ir kitus įpareigotuosius subjektus pinigų plovimo prevencijos, teroristų finansavimo prevencijos, tarptautinių sankcijų įgyvendinimo klausimais. Vis griežtėjant Pinigų plovimo prevencijos įstatymo nuostatoms, padedame klientams parengti pinigų plovimo prevencijos procedūras ir politikas, konsultuojame dėl sankcijų įgyvendinimo, atliekame metinius pinigų plovimo prevencijos ar teroristų finansavimo prevencijos auditus.
Aktualumo neprarandant tarptautinėms sankcijoms ir ribojamosioms priemonėms, verslo subjektams padedame įdiegti tarptautinių sankcijų ir ribojamųjų priemonių vidaus kontrolės sistemas, parengti politikas, procedūras bei konsultuojame kylančiais ad hoc klausimais.
Puoselėjame ir itin vertiname nuoširdų ryšį su klientais. Į kiekvieną kliento situaciją žiūrime individualiai ir pritaikome tik jam skirtus geriausius sprendimus. Mūsų stiprioji pusė, kurią itin vertina ir dėl kurios sugrįžta verslo atstovai, – teikiame tik tokius teisinius patarimus ir konsultacijas, kurias galima įgyvendinti jų kasdienėje veikloje ir kurios neštų realią praktinę naudą.
Teikiame šias paslaugas:
- finansų įstaigų veiklos licencijavimas;
- konsultavimas įsigyjant prižiūrimų finansų įstaigų akcijų paketus;
- finansų įstaigų įsigijimų leidimų gavimas;
- atitiktis teisiniam reguliavimui;
- finansinių paslaugų teikimo sutarčių, vidaus tvarkų ir procedūrų rengimas;
- teisinis veiklos auditas;
- kliento interesų atstovavimas ginčuose su Lietuvos banku, FNTT ar kitomis klientų veiklą prižiūrinčiomis institucijomis;
- pasiruošimas Lietuvos banko ar kitos priežiūros institucijos atliekamiems planiniams ir neplaniniams inspektavimams, patikrinimams, klientų interesų atstovavimas patikrinimų metu;
- atitikties teisės aktų reikalavimams užtiktinimas ne tik tradicinėms finansų įstaigoms ir fintech startuoliams, bet ir verslams, susijusiems su kriptoturtu;
- finansų tarpininkų paraiškų rengimas ir teikimas pagal Europos investicijų fondo (EIF) Nacionalinės plėtros įstaigos „Investicijų ir verslo garantijos“ (INVEGA) programas ir kvietimus;
- klientų atstovavimas siekiant gauti Europos rekonstrukcijos ir plėtros banko (EBRD) finansavimą.
Mūsų paslaugos pinigų plovimo prevencijos ir teroristų finansavimo prevencijos (AML) bei tarptautinių sankcijų įgyvendinimo srityse:
- vidaus tvarkų ir procesų, atitinkančių teisinį reguliavimą parengimas ar periodinį atitikties užtikrinimas;
- konsultacijos praktiškai įdiegiant tarptautinių sankcijų įgyvendinimo procesą įmonės veikloje;
- „Pažink savo klientą“ (KYC) ir „pažink savo verslo partnerį“ (KYB) proceso parengimas;
- metinis pinigų plovimo prevencijos ir teroristų finansavimo prevencijos auditas arba atskirų elementų atlikimas;
- vyresniųjų vadovų konsultavimas atitikties klausimais;
- darbuotojų mokymų organizavimas;
- pasiruošimas Lietuvos banko ar kitos priežiūros institucijos atliekamiems planiniams ir neplaniniams inspektavimams, patikrinimams, klientų interesų atstovavimas patikrinimų metu;
- atstovavimas Lietuvos banke, FNTT ar kitose priežiūros institucijose, įskaitant jų organizuojamuose inspektavimuose ar patikrinimuose dėl pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo reikalavimų įgyvendinimo, taip pat atstovavimas ginčuose su priežiūros institucijomis.
Teikdami šias paslaugas, įsigiliname į kiekvieną situaciją ir kliento poreikius, girdime jų lūkesčius, esame lankstūs ir siekiame užtikrinti aukščiausios kokybės rezultatą per kuo trumpesnį laiką.
Kodėl mūsų komanda?
Esame ambicinga finansų teisės, atitikties ir AML komanda. Mūsų teikiamos finansų teisės paslaugos – pripažintos Lietuvoje ir tarptautiniu mastu. Nuolat konsultuojame jau veikiančias finansų įstaigas, finansų technologijų (Fintech) įmones: bankus ir kredito unijas, finansų maklerio įmones, elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigas, vartojimo kreditų davėjus, sutelktinio finansavimo ir tarpusavio skolinimo platformų operatorius, valdymo įmones, investicinius fondus, investicines bendroves ir kitus finansų rinkos dalyvius veiklos licencijavimo, atitikties, pinigų plovimo prevencijos ir teroristų finansavimo prevencijos bei kitas reguliaciniais klausimais.
Aukščiausios kokybės finansų teisės paslaugos
- Specializuota komanda. Mūsų finansų teisės, atitikties ir AML komandos nariai išskirtinai specializuojasi finansinių paslaugų sektoriuje ir konsultuoja atitikties teisės klausimais. Į jums aktualius klausimus atsakys būtent finansų teisininkas, kuris padės plačiau pažvelgti į dinamišką sritį, gauti ne tik atsakymus, bet ir naudingas įžvalgas iš šios teisės srities.
- Tarptautiniu mastu pripažintos kompetencijos. Tarptautiniai teisės žinynai „Chambers Europe“ ir „Legal 500“ mus ir mūsų komandos narius pripažino kaip vienus iš kompetencijų lyderių Lietuvoje Fintech bendrovių teisės klausimais, o IFLR 1000 – finansinių paslaugų reguliavimo klausimais.
- Išskirtinės specializuotos žinios. Mūsų specialistai Fintech industrijos žinias įgijo specializuotose studijų programose tarptautiniuose universitetuose, įskaitant Oksfordo, Londono karalienės Marijos universitetuose, taip pat Londono ekonomikos ir politikos mokslų mokykloje bei ISM universitete. Mūsų teisininkai nuolat kelia kvalifikaciją konkrečiose srityse: pinigų plovimo prevencijos ir teroristų finansavimo prevencijos – ACAMS, Pinigų plovimo prevencijos kompetancijų centre, valdysenos ir atitikties klausimais – Tarptautinėje atitikties asociacijoje (International Compliance Association).
Svari patirtis Lietuvoje ir tarptautiniu mastu
- Tarptautinė Fintech patirtis. Mūsų klientų portfelyje finansų įstaigos ir Fintech įmonės iš Didžiosios Britanijos, Izraelio, Vokietijos, Nyderlandų, Lenkijos bei globaliai veikiančios lietuviško kapitalo įmonės.
- Patirtis atstovaujant klientams ginčuose su Lietuvos banku. Efektyviai atstovaujame finansų įstaigoms Lietuvos banko vykdomų inspektavimų metu, o ginčui persikėlus į teismą – giname kliento interesus bylinėjimosi procese. Turime šioje srityje tiek derybinės, tiek bylinėjimosi teisme sėkmingos patirties.
- Pasitiki rinkoje žinomi vardai. Finansų teisės ir atitikties klausimus mums patiki tokie finansų rinkoje žinomi vardai, kaip „Kevin EU“, „Fjord bank“, FMĮ „Orion Securities“, FMĮ „DeRisk Business Solutions“, „Finansų bitė“, „Finansų bitė verslui“, „Žabolis ir partneriai kapitalo valdymas“. Pinigų plovimo prevencijos ir teroristų finansavimo prevencijos bei tarptautinių sankcijų įgyvendinimo klausimais padėjome AB „Akola Group“, „Newsec advisers LT“, „Capital Real Estate“ grupei ir kt.
Indėlis formuojant palankesnę teisinę aplinką finansų įstaigoms ir finansinių technologijų (Fintech) verslams
- Dalyvaujame kuriant finansų sektoriui patrauklesnę teisinę aplinką. Mes esame aktyvūs viešų diskusijų su valstybinės valdžios institucijomis dalyviai, teikiantys siūlymus dėl teisinės aplinkos tobulinimo.
- Formuojame rinkos supratimą apie Fintech. Veikiame aktyviai sektoriaus asociacijose: esame „FintechHub LT“ nariai; būdami „Infobalt“ asociacijos Fintech Lietuva grupės nariais inicijavome pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos klausimų sprendimo grupės steigimą ir buvome atsakingi už šios iniciatyvos įgyvendinimą. Kiekvienam rinkos atstovui labai svarbu suprasti, kas yra finansų teisė ir kaip kurti atsakingą verslą inovatyvioje rinkoje.
- Prisidedame prie Fintech specialistų rengimo. Jau kelerius metus pristatome Fintech sektorių VilniusTech universiteto Finansų inžinerijos magistrantams, aktyviai dalinamės savo profesinėmis įžvalgomis Fintech sektoriaus renginiuose.
Kuo galime padėti?
Esame sukaupę solidžią patirtį konsultuodami klientus dėl finansinių paslaugų reguliavimo ir jų teikimo. Finansų įstaigas, siūlančias naujas finansines paslaugas ar produktus, diegiančias ar atnaujinančias vidaus procesus ir procedūras, nuolat konsultuojame teisinio reguliavimo ir atitikties teisės aktų reikalavimams klausimais. Taip pat atstovaujame finansų įstaigoms Lietuvos banko, Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybos (FNTT) patikrinimų ir inspektavimų metu, turime sėkmingos atstovavimo patirties ginčuose su priežiūros institucijomis.
Mūsų profesionalų komanda konsultuoja finansų įstaigas ir kitus įpareigotuosius subjektus pinigų plovimo prevencijos, teroristų finansavimo prevencijos, tarptautinių sankcijų įgyvendinimo klausimais. Vis griežtėjant Pinigų plovimo prevencijos įstatymo nuostatoms, padedame klientams parengti pinigų plovimo prevencijos procedūras ir politikas, konsultuojame dėl sankcijų įgyvendinimo, atliekame metinius pinigų plovimo prevencijos ar teroristų finansavimo prevencijos auditus.
Aktualumo neprarandant tarptautinėms sankcijoms ir ribojamosioms priemonėms, verslo subjektams padedame įdiegti tarptautinių sankcijų ir ribojamųjų priemonių vidaus kontrolės sistemas, parengti politikas, procedūras bei konsultuojame kylančiais ad hoc klausimais.
Puoselėjame ir itin vertiname nuoširdų ryšį su klientais. Į kiekvieną kliento situaciją žiūrime individualiai ir pritaikome tik jam skirtus geriausius sprendimus. Mūsų stiprioji pusė, kurią itin vertina ir dėl kurios sugrįžta verslo atstovai, – teikiame tik tokius teisinius patarimus ir konsultacijas, kurias galima įgyvendinti jų kasdienėje veikloje ir kurios neštų realią praktinę naudą.
Teikiame šias paslaugas:
- finansų įstaigų veiklos licencijavimas;
- konsultavimas įsigyjant prižiūrimų finansų įstaigų akcijų paketus;
- finansų įstaigų įsigijimų leidimų gavimas;
- atitiktis teisiniam reguliavimui;
- finansinių paslaugų teikimo sutarčių, vidaus tvarkų ir procedūrų rengimas;
- teisinis veiklos auditas;
- kliento interesų atstovavimas ginčuose su Lietuvos banku, FNTT ar kitomis klientų veiklą prižiūrinčiomis institucijomis;
- pasiruošimas Lietuvos banko ar kitos priežiūros institucijos atliekamiems planiniams ir neplaniniams inspektavimams, patikrinimams, klientų interesų atstovavimas patikrinimų metu;
- atitikties teisės aktų reikalavimams užtiktinimas ne tik tradicinėms finansų įstaigoms ir fintech startuoliams, bet ir verslams, susijusiems su kriptoturtu;
- finansų tarpininkų paraiškų rengimas ir teikimas pagal Europos investicijų fondo (EIF) Nacionalinės plėtros įstaigos „Investicijų ir verslo garantijos“ (INVEGA) programas ir kvietimus;
- klientų atstovavimas siekiant gauti Europos rekonstrukcijos ir plėtros banko (EBRD) finansavimą.
Mūsų paslaugos pinigų plovimo prevencijos ir teroristų finansavimo prevencijos (AML) bei tarptautinių sankcijų įgyvendinimo srityse:
- vidaus tvarkų ir procesų, atitinkančių teisinį reguliavimą parengimas ar periodinį atitikties užtikrinimas;
- konsultacijos praktiškai įdiegiant tarptautinių sankcijų įgyvendinimo procesą įmonės veikloje;
- „Pažink savo klientą“ (KYC) ir „pažink savo verslo partnerį“ (KYB) proceso parengimas;
- metinis pinigų plovimo prevencijos ir teroristų finansavimo prevencijos auditas arba atskirų elementų atlikimas;
- vyresniųjų vadovų konsultavimas atitikties klausimais;
- darbuotojų mokymų organizavimas;
- pasiruošimas Lietuvos banko ar kitos priežiūros institucijos atliekamiems planiniams ir neplaniniams inspektavimams, patikrinimams, klientų interesų atstovavimas patikrinimų metu;
- atstovavimas Lietuvos banke, FNTT ar kitose priežiūros institucijose, įskaitant jų organizuojamuose inspektavimuose ar patikrinimuose dėl pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo reikalavimų įgyvendinimo, taip pat atstovavimas ginčuose su priežiūros institucijomis.
Teikdami šias paslaugas, įsigiliname į kiekvieną situaciją ir kliento poreikius, girdime jų lūkesčius, esame lankstūs ir siekiame užtikrinti aukščiausios kokybės rezultatą per kuo trumpesnį laiką.
Naujausia patirtis
Įžvalgos
Pripažinimas
Ekspertų kontaktai