Finansų sektoriaus ginčai

Dirbame drauge su klientais, siekdami apsaugoti ir auginti jų verslą griežtai reguliuojamoje aplinkoje. Mūsų pagrindinis dėmesys skiriamas didelės svarbos ginčams su priežiūros institucijomis ir finansų įstaigomis.

Ginčai su priežiūros institucijomis

Atstovaujame finansų įstaigoms ir fintech bendrovėms ginčuose su priežiūros institucijomis, įskaitant Lietuvos banką, Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybą (FNTT) ir Lošimų priežiūros tarnybą.

Finansų ginčai su priežiūros institucijomis dažnai formuojasi dar tyrimo metu, todėl jau tada padedame įvertinti institucijos keliamus klausimus, formuoti faktinę ir teisinę poziciją bei apskųsti galimą sprendimą. Jei priimtas sprendimas kelia abejonių dėl jo teisėtumo ar proporcingumo, vertiname apskundimo pagrindus ir atstovaujame teisme.

Lėšų įšaldymas ir verslo santykių nutraukimas

Atstovaujame, kai lėšų įšaldymas, sąskaitos blokavimas ar verslo santykių nutraukimas daro tiesioginę įtaką bendrovės veiklai. Tokiais atvejais vertiname finansų įstaigos sprendimo pagrindą, mokėjimo paslaugų sutarties sąlygas, atsiskaitomosios sąskaitos prieigos ribojimą ir galimus dėl sprendimo kilusius nuostolius, įskaitant negautas pajamas.

Ginčai su banku ar kita finansų įstaiga (Revolut, Nium EU ir pan.) gali kilti ir dėl pinigų plovimo bei teroristų finansavimo prevencijos reikalavimų taikymo, galimos charge back (mokėjimo atšaukimo) rizikos. Atstovaujame tiek finansų įstaigoms, tiek jų verslo klientams, todėl situaciją galime vertinti iš abiejų komercinio santykio pusių.

Ne kiekvienas toks ginčas turi baigtis teisme. Vienoje iš bylų atstovavome fintech bendrovei, kurios ginčas dėl neteisėtai įšaldytų lėšų buvo išspręstas taikos derybomis. Tais atvejais, kai derybos nėra pakankamos pasiekti klientui reikalingą rezultatą, profesionaliai atstovaujame klientams teisme arba arbitraže.

ES sankcijų ginčai

Konsultuojame ir atstovaujame klientams sudėtingais ES sankcijų klausimais, įskaitant ginčus dėl įtraukimo į sankcionuotų subjektų sąrašus, licencijų ir išimčių taikymo bei susijusių priežiūros institucijų veiksmų.

Sankcijų teisė aktuali tais atvejais, kai ES sankcijos riboja verslo veiklą arba lemia institucijos sprendimą, kurio pagrįstumą reikia įvertinti. Tokiais atvejais sankcijos verslui gali tapti ne tik atitikties, bet ir teisminio ginčo klausimu. Turime patirties ir sankcijų bylose, įskaitant procesus Europos Sąjungos Teisingumo Teisme.

Akcininkų ginčai finansų įstaigose

 Akcininkų ginčai finansų įstaigose gali skirtis nuo įprastų bendrovių ginčų dėl papildomo priežiūros institucijos vaidmens. Tam tikri akcijų paketo įsigijimo ar valdymo pokyčiai finansų rinkos dalyviuose yra susiję su Lietuvos banko vertinimu, todėl kartu su bendrovių teisės klausimais turi būti įvertintas ir finansų sektoriaus reguliavimas.

Atstovaujame akcininkų ginčuose dėl akcijų perleidimo, valdymo organų sprendimų ir akcininkų susitarimų vykdymo. Esame, be kita ko, atstovavę klientams ginče dėl fintech bendrovės akcijų.

Derybos ir taikos susitarimai

Konsultuojame ir atstovaujame klientams derybose, kai kyla ginčai su finansų įstaigomis, priežiūros institucijomis, verslo partneriais ar kitomis ginčo šalimis. Padedame įvertinti ne tik teisinę poziciją, bet ir komercinius interesus, ginčo trukmę, reputacinę riziką bei galimo susitarimo sąlygas.

Taikos susitarimas gali būti tinkamas sprendimas, kai verslui svarbiau greitai atkurti santykius, atgauti lėšas ar sumažinti ginčo riziką nei siekti teismo sprendimo. Kitais atvejais ginčas tęsiamas teisme – čia remiamės mūsų ginčų sprendimo praktika.

Kada verta kreiptis į teisininką?

Į teisininką verta kreiptis dar prieš ginčui pasiekiant teismą. Tai ypač aktualu, kai:

• gautas Lietuvos banko ar FNTT paklausimas arba pradėtas tyrimas;
• finansų įstaiga įšaldė lėšas, apribojo sąskaitos naudojimą ar nutraukė verslo santykius;
• planuojamas santykių su klientu nutraukimas ir kyla ginčo rizika;
• rengiamas ieškinys bankui ar kitai finansų įstaigai arba toks ieškinys jau gautas.

Finansų teisės paslaugos gali apimti tiek vienkartinę konsultaciją konkrečiu klausimu, tiek nuolatinį teisinį atstovavimą. Ankstyvas situacijos įvertinimas leidžia pasirinkti poziciją dar prieš institucijos sprendimą, sutarties nutraukimą ar teisminį procesą.

DUK

Ar priežiūros institucijos sprendimo apskundimas gali pakenkti tolesniems santykiams su institucija?

Priežiūros institucijos sprendimo apskundimas yra teisėta teisių gynimo procedūra. Sprendžiant, ar jį ginčyti, vertinamas ne tik teisinis pagrindas, bet ir konkretaus proceso aplinkybės, tolesni santykiai su institucija bei galimos reguliacinės ir reputacinės rizikos.

Ar ginčas su priežiūros institucija tampa viešas?

Teismų sprendimai paprastai skelbiami viešai, tačiau ne visa bylos medžiaga būtinai tampa vieša. Tam tikros informacijos viešinimas gali būti ribojamas pagal procesui taikomas taisykles. Todėl komercinės informacijos apsaugą ir reputacinę riziką verta įvertinti dar prieš pradedant teisminį procesą.

Kuo skiriasi ginčas su priežiūros institucija ir ginčas su finansų įstaiga?

Ginče su priežiūros institucija paprastai vertinamas viešojo administravimo sprendimas, o byla nagrinėjama administraciniame teisme. Ginčas su finansų įstaiga dažniausiai kyla iš sutartinių santykių ir gali būti nagrinėjamas bendrosios kompetencijos teisme. Dėl to skiriasi teisinis pagrindas, procesas ir įrodinėjimo dalykas.